湖北：襄阳银保监分局部署案防工作

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为进一步提高银保机构防范和化解案件风险的能力，提高合规管理水平，襄阳银保监管分局近日召开全市银保机构案件防范培训和合规管理座谈会，分析当前银保事件的特点和成因，结合实际研究部署下一步案件防范工作。

全市31家银行、52家保险机构负责人及相关岗位人员参加了培训和讨论，分行党委书记、行长李良怀参加了会议。

据悉，自2018年以来，该市的银行和保险机构已经发布了5起案件。据研讨会分析，导致事件发生的原因是所辖机构思想防线不严，制度建设不到位，执行不力，职责分工不清，调查不到位，缺乏培训教育。同时，事件具有隐蔽性和手段多样性的特点，事件的风险几乎覆盖了所有的业务条线和领域。

针对犯罪的特点和原因，结合实际情况，与会人员就如何进一步完善案件预防机制、强化主体责任、推进案件预防屏障进行了认真的讨论和交流，形成了四项强化措施:一是加强制度落实。分局要求全市监管系统和银保机构全面梳理和完善案防机制，合理设置量化考核指标，量化考核与定性考核相结合，员工行为考核与绩效考核相结合，提高考核的可操作性，真正形成强有力的制度约束机制、考核目标和利益导向。二是加强合规教育。根据前台和后台，业务类别和就业时间等。，我们将开展形式多样、内容有趣的合规教育活动，确保合规教育的时间和频率，加强业务培训，努力使合规成为全体员工自觉的合规。三是加强“网格化”管理。创新应用“网格化”管理模式，加强员工行为流程精细化管理，实现人事管理、履职和预警渠道全覆盖，形成多渠道、多形式的异常行为应对体系，为违规行为第一时间纠正奠定基础。第四，加强风险调查。建立案件防控业务三道防线，包括自查、合规检查和内部审计，全面开展风险排查，分级防范，责任到人，不留死角和盲点。突出非现场监管在风险防控中的前置作用，探索实施“五步工作法”，即约谈、报告、监督、提示和跟踪案件及风险信息，检查和堵塞案件防范漏洞，严格处理违规行为，有效遏制大案要案的发生。严格追究虚假财务管理、虚假保函、员工挪用最终款项等违法行为。没收该机构的非法收入，并处以罚款，这不仅对该机构进行处罚，而且不仅对事故机构的高级管理人员，而且对其上级机构的高级管理人员追究责任人的责任。如有必要，相关调查结果将向公众披露。同时，严格整改，对近三年下发的案件进行整改和“复查”，重点检查是否落实责任、问题整改是否到位、制度是否健全，对整改不彻底的机构进行约谈和警示，限期整改。

(张佑琴)