“李鬼”电票频现 票交所发出风险提示

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记者张宇编辑黄蕾

随着电子客票的迅速普及，“假票”已经逐渐从纸质客票转向电子客票。为了促进票据市场的健康发展，上海证券交易所近日发布了《关于防范虚假开立电子商务承兑汇票风险的警示》，建议银行采取多种措施验证企业身份，研究建立商业承兑企业白名单制度。

最近，在票据市场上，企业被虚开假账户，申请电子商业汇票承兑业务，许多中央企业被招用。中国交通第一公用局集团有限公司、中国建设第八工程局有限公司、中国建设第六工程局有限公司、中国冶金天工集团有限公司和中国建设第五工程局有限公司先后宣布，部分犯罪分子涉嫌伪造企业信息、以这些公司的名义开立银行账户、通过虚假账户开具电子商业汇票。

“一些不法分子利用中央企业的开户信息开了一个假冒账户，然后绑定了一个电子客票账户。”票据专家赵慈拉向《上海证券报》表示，由于从该账户发出的每一张电子票据的户名都是中央企业、国有企业或上市公司的名称，因此具有很强的欺骗性。因此，加强预防势在必行。

为切实防范票据市场风险，本所建议各成员单位进一步提高开户审核的责任感和风险意识，加强审核和验证，确保在本单位(包括分支机构)开立电子票据账户的企业身份的真实性和开办电子商业票据业务意愿的真实性，进一步加强内部控制，采取有效措施防范假票业务。

一是加强企业电子票据开户审核。根据有关规定，各成员单位应进一步加强企业身份开户审核和企业客户尽职调查。建议通过门到门验证、与法定代表人面对面签名、人脸识别系统或电子营业执照等多种方式验证企业身份。

二是审慎开放电子票据承兑、担保等业务权限。建议各成员单位根据对企业开户时间、日常结算金额、业务运作及信用评价的监测结果，综合判断是否为企业开通电子商业汇票业务的承兑、担保、背书、贴现等相关业务权限，研究建立商业承兑企业白名单制度。

第三，加强全过程风险管理。各成员单位需要加强业务管理、运营管理、风险管理等部门之间的合作。对于已经开通电子商业汇票业务权限的企业客户，应做好业务审计、风险监控等后续管理工作，实现电子商业汇票业务的全过程监控和管理。

第四，快速稳健应对相关风险。会员单位发现其法人客户(包括分支机构)开立虚假账户并办理电子商业汇票业务的，建议其立即向公安机关报案，控制该账户电子商业汇票业务的办理权限，同时向票务中心报告，并采取退票、清算或向票务中心申请加锁票据等措施，防止票据继续在市场上流通。