为员工提供贷款炒股炒期货创业 这家明星银行被罚200万！

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昨日(8月13日)晚上，中国银行业监督管理委员会深圳监管局(以下简称“深圳银监局”)连续发出包括卫忠银行在内的四笔罚款。

给这家银行员工购买股票的贷款

伟忠银行的领导被罚款200万元

根据银监会官方网站，深圳前海伟众银行被罚款的原因有四个，即:

财务部门负责人未经批准擅自履职后长期未整改，向关联方发放信用贷款，组织员工经营企业，员工利用银行贷款购买股票和期货。

结果，伟忠银行被罚款200万元，没收非法所得29.1万元。

据经纪公司中国称，上述问题都发生在2018年，伟忠银行一直在向当地银监局汇报和沟通。

银监局披露行政处罚主要依据《银行业监督管理法》和《银行业监督管理法》的相关规定。根据《中华人民共和国商业银行法》第74条:

“向关联方发放信贷或担保贷款的条件优于其他借款人的类似贷款。国务院银行业监督管理机构应当责令改正。有违法所得的，没收违法所得。违法所得超过五十万元的，处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足50万元的，处以50万元以上200万元以下的罚款；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

同时，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定:“未经资格审查，擅自任命董事和高级管理人员的，由国务院银行业监督管理机构责令改正，处以20万元罚款。罚款不低于50万元；情节特别严重或者逾期不改正的，可以责令停业整顿或者吊销营业执照；构成犯罪的，依法追究刑事责任。”

截取自伟忠银行官方网站

根据伟众银行的官方网站，伟众银行主要由腾讯、百业源和立业组建，三大股东分别持有30%、20%和20%的股份。2014年12月，获得深圳市银监局颁发的金融许可证，获准开业，注册资本42亿元。自四年多前开业以来，伟忠银行发展迅速。根据伟忠银行2018年的财务报告，截至2018年底，伟忠银行的资产达到2200亿元，比年初增长169%。

伟忠银行的主要业务包括吸收公众存款，主要是个人和小微企业存款，向个人和小微企业发放短期、中期和长期贷款。2018年全年，伟忠银行营业收入100.3亿元，同比增长48.63%，增幅为67.48亿元；2017年净利润分别为24.74亿元和14.48亿元，同比增长70.85%。

伟忠银行专注于个人消费信贷等消费金融服务，主要以“小额贷款”为基础。自2015年5月以来，“小额信贷”已在移动qq上推出，并向传统金融机构无法覆盖的中低收入人群发放信贷。其客户遍布31个省、市、自治区，其中80%为大学本科及以下学历，76%从事蓝领服务业或制造业。

在前七名中，312家银行被罚款

50人被终身禁止

《国民经济日报》注意到，农行深圳分行、广发银行和上海银行也在同一天被罚款，三家分行共被罚款265.58万元。

据悉，广发银行深圳分行因未经监管部门批准擅自履行职责、对个人贷款附加不合理条件、非法转移问题资产被罚款130万元。

中国农业银行深圳市分行因借款人相关房地产开发企业挪用商业地产贷款、个人消费贷款资金和信用卡透支资金流入房地产市场被罚款80万元。

上海银行深圳分行因挪用贷款资金存单质押贷款被没收违法所得5.58万元，罚款50万元。

自2019年以来，监管部门对各类银行的处罚力度逐渐加大。

据经纪公司中国网报道，据公开信息显示，截至7月底，今年以来，中国银监会、银监局及其分支机构已发出近1500份罚款通知，涉及全国312家银行，868名责任人被罚款，其中50人被终身禁止在银行业工作。46张罚单被罚款超过100万元，罚款总额超过4.3亿元。

从处罚的原因来看，涉嫌违规贷款、内控管理不到位、挪用信贷资金和贷款资金非法流入房地产是重灾区。

此外，8月8日，银监会在官方网站上发表文章称，2017年至2019年第一季度，银监会严厉查处违法违规行为，有效规范市场秩序，促进行业健康发展，共作出行政处罚决定11735件，处罚总额59.41亿元，超过前10年的总和。

其中，银行业监管领域行政处罚决定8888件。处罚机构4432个，处罚责任人5305人，警告3421人，没收财产54.88亿元。一家机构被责令停业整顿，450人被取消资格，365人被禁止工作。